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年終歲末 警惕“虛假貸款類詐騙”盯上你

2021年01月09日 08:52:05 來源: 山西晚報

  原標題:年終歲末警惕“虛假貸款類詐騙”盯上你

  年終歲末是人、財、物大量流動的時候,也是虛假貸款類詐騙高發期。1月7日,太原反詐騙中心梳理了近期省城發生的一些典型虛假貸款類詐騙案件,總結出一些防範竅門。在此,警方也提醒廣大市民,辦理正規貸款,金融機構必會進行各種手續審查,不會在貸款下來之前收取任何費用。廣大市民切勿輕信電話、網絡聊天工具等形式的貸款廣告,謹防上當受騙。

  “虛假貸款類詐騙是指犯罪分子利用受害人急需資金,甚至本身徵信不良被銀行拒貸等情況,通過網絡媒體、社交工具等方式發佈虛假貸款的廣告信息,稱可為資金短缺者提供貸款,利息低,無須擔保。”警方介紹,在此類騙局中,一旦事主信以為真,對方即以交付手續費、保險費、解凍費、服務費、徵信流水沖刷費等名義誘騙受害人轉賬匯款。

  2020年12月21日,太原市萬柏林區新東方培訓學校的圓圓(化名)收到陌生網友發來信息,稱對方可幫忙辦理貸款,手續簡單,下款快速,圓圓很是心動。同意後,對方發給圓圓一個名叫“華泰”的APP鏈接。下載後,圓圓按照提示註冊賬號並申請貸款。對方以銀行賬號錯誤需繳納認證金、保證金、沖刷不良徵信為由向圓圓提供銀行賬户並讓其轉賬,最終圓圓被詐騙17萬餘元。同年12月26日,家住太原市小店區大馬村的小石(化名)接到某消費金融專員電話,稱其在上學期間在多個借款平台註冊過貸款賬號,需對賬號進行註銷,如不註銷將會影響個人徵信。接着對方讓小石依次下載中郵消費金融APP、小米金融APP、支付寶借唄進行借款,小石借款成功後提現至銀行卡賬號。對方稱還需要將錢款轉賬到指定銀行賬户,即可完成賬號註銷,無需本人去還款。小石通過手機網銀向對方提供銀行賬户匯款3.6萬餘元。

  那麼在此類騙局中,什麼樣的市民容易被騙子盯上呢?通過統計相關案件數據,警方發現“受害人”大體可分為四類人羣。第一類,怕麻煩的人。正規貸款機構往往都會要求客户提供各種各樣的審核資料,這一類人往往會覺得這又費事又麻煩,因此當有人告訴他只需要一張身份證最低就可以貸到幾萬甚至幾十萬時就會讓人產生興趣。第二類,徵信不好的人。我們都知道徵信不好的人想從正規機構貸到款那是很難的,因此這一類人為了獲得貸款,往往會想盡辦法尋求一些非正規貸款途徑。第三類,愛貪小便宜的人。事實證明,最容易上當受騙的人大多數都是愛貪小便宜的人,由於正規機構都是要收取一定利息的,因此當這類人遇到稱“低利率”甚至“零利率”時,就會着急忙慌的按騙子步驟進行操作。第四類,急需用錢的人。當一個人遇到急需用錢的時候,去銀行貸款時間又來不急時,聽到無抵押、低利率、快速到賬,往往會很輕易相信。(記者 辛戈)

  小貼士

  如何辨別虛假貸款

  從名稱上辨別。為博取貸款人眼球,詐騙團伙通常在網上會將貸款公司的名稱無限誇大。比如,“某集團”“某誠信集團”等,事實上這樣的名稱是不被允許的。

  從聯繫方式辨別。凡是正規的貸款公司都會有一套完整的工作流程,而詐騙團伙的操作則不會那麼規範,他們往往會選擇通過私人手機號碼以及QQ、微信等社交軟件主動上門來。

  從貸款程序上辨別。詐騙團伙往往會把貸款的要求條件壓到最低,甚至不做任何要求,在辦理貸款的程序上也極為簡單,只要貸款人提出要求,他們都會一口答應。

  從“先匯款”上辨別。任何銀行貸款和正規網絡貸款機構,從來不會叫先打款的,而詐騙團伙往往會以利息保證金、銀行流水驗資、銀行卡號錯誤凍結、手續費、先交利息等各種理由,要求貸款人把錢轉入指定賬户。

  只需身份證辦理。抵押貸款都是需要有抵押物的,而無抵押貸款也是需要借款人擁有穩定的工作、銀行工資流水,還有良好的個人信用才能成功申請。完全不存在只用一張身份證就可以獲得貸款的這種情況。如果你在申請網上小額貸款的時候,對方説憑身份證即可獲得貸款,那麼對方肯定是騙子,千萬不要上當。需要重點提醒的是,雖説網上貸款可以在網上提交申請資料,但是最後一般都會選擇面籤合同,所以對方説“無需見面,傳真合同”,你就真得好好思考思考了,千萬別中了圈套。

  利用網絡搜索辨別。既然已知道貸款公司的名稱,可通過網絡搜索到該貸款公司或查找該貸款公司APP時進去會看到該公司信息,問下客服你的辦理進度和基本信息。警方提醒,近期騙子總是“碰瓷”正規APP,利用名字相似、不容易識別的特點,欺騙大家下載,務必引起重視。

[編輯: 蒲思靜 ]
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